Анализ кредитных взаимоотношений предприятия АО «Береке» с банком

Страница 2

Проект финансируется на 75% -35625 тыс. тенге за счет банка и на 25% - 11875 тыс. тенге за счет собственных средств предприятия АО «Береке» и средств, полученных в результате операционной деятельности. В таблице 8 представлена потребность в инвестициях и источники финансирования предприятия АО «Береке».

Таблица 8. Потребность в инвестициях и источники финансирования предприятия АО «Береке»

Количество комбайнов	5
Цена за единицу	9500
Стоимость комбайнов	47500
За счет собственных источников	11875
За счет кредита банка	35625
Годовая процентная ставка, %	4%

Оценка потребности предприятия АО «Береке» в банковском кредите основана на следующих положениях:

- высокий спрос на предлагаемую предприятием продукцию и дальнейший его рост;

- извлечение дополнительной прибыли;

- расширение объема и ассортимента выпускаемой продукции;

Сроком погашения основного долга при этом является 10 января 2008 года, сроком погашения вознаграждения в пользу банка 10 число первого месяца второго квартала текущего года. Расчет выплат по кредиту представлен в таблице 9.

Таблица 9. Расчет выплат по кредиту

Год платежа	Сумма долга на начало периода	Сумма предоплаты до поставки техники	Сумма годового платежа, в т.ч.
Год платежа	Сумма долга на начало периода	Сумма предоплаты до поставки техники	Погашение долга	процент вознаграждений	всего
2006 март-апрель	47500	11875
2007 январь	35625		7725	1140	8265
2008 январь	28500		7725	855	7980
2009 январь	21375		7/25	570	7695
2010 январь	14250		4750	380	5130
2011 январь	9500		2375	285	2660
2012 январь	7125		2375	190	2565
2013 январь	4750		2375	95	2470
2014 январь	2375		2375	0	2375
Итого			35625	3515	39140

Страницы: 1 2 3 4 5

Главное на сайте

Фонды и фондовый рынок

По разнообразию финансовых инструментов и групп участников российский финансовый рынок вполне сопоставим с мировым.

Ипотечное кредитование

В настоящее время в России в числе первоочередных задач социально-экономического развития стоит задача формирования рынка доступного жилья посредствам создания условий для увеличения платежеспособного спроса населения на жилье, и увеличения объемов жилищного строительства.

Управление рисками в банке

Кредитные операции составляют основу активной деятельности коммерческих банков, т.к. во-первых, их успешное осуществление ведет к получению основных доходов, способствует повышению надежности и устойчивости банка, а неудачам в кредитовании сопутствует разорение и банкротство. >>>

Эмиссионная функция Банка России

Эмиссионные операции - это операции по выпуску и изъятию денег и их обращения. Эмиссию осуществляет исключительно ЦБ РФ – это установлено законодательно. Наличные деньги выпускаются в обращение в виде банковских билетов и металлической монеты. >>>

Виды, формы и функции кредита

Любая система хозяйствования при решении организационно-экономических задач требует привлечения внешних финансовых ресурсов. Все программы реформирования, в конечном итоге, предполагают использование банковского кредита. >>>